السبب الرئيسي وراء اختيار الناس لصناديق الاستثمار المشتركة هو أنهم يبحثون دائما عن التنويع؛ وهذا يعني أنه بدلا من استثمار المال في سهم واحد فقط … وهي خطوة محفوفة بالمخاطر – أنت تشتري شريحة من مئات الأسهم وهذا يقدم تنويعا، وهو ما يقلل حدوث تقلبات في محفظتك الاستثمارية.
على سبيل المثال، النقل إنك اشتريت مجموعة أسهم في بنك ليمان براذرز، والذي كان أحد أنجح البنوك الاستثمارية في الولايات المتحدة. لكن للأسف خلال أزمة الإسكان، أفلس لیمان براذرز. إذا كنت تمتلك أسهما في ليمان براذرز، فربما فقدت من ۸۰ إلى ۹۰٪ من مالك عندما هبطت قيمة السهم هبوطا سرينا.
على الجانب الآخر، إذا استثمرت في صندوق استثمار مشترك يمتلك أسهما لبنك ليمان براذرز، فلعلك لم تفقد أكثر من ٢٪ من مالك بسبب وجود الاستثمارات الأخرى في الصندوق، هذه هي سلطة التنويع وأحد أسباب إعجاب الناس بصناديق الاستثمار المشتركة.
غير أن بعض الناس يريدون أرباحا أكبر، وهذا سبب استثمارهم في سوق الأسهم. إذا كنت تمتلك أسهما في صندوق استثمار مشترك يحتوي على سهم ارتفع بنسبة ۲۰٪ في يوم واحد، فربما قال أرباحا بنسبة 1% أو ۲٪ على أموالك في ذلك اليوم، لكن إذا كنت تمتلك السهم مباشرة، فستحظى بال۲۰٪.
إذا لم تكن استثمرت من قبل في سوق الأسهم، فربما تفكر في البدء بصناديق الاستثمار، يجب أن تعرف أنه يوجد نوعان من الصناديق: صندوق بدون رسوم مبيعات وصندوق ذو رسوم مبيعات. ملحوظة مهمة من الأفضل لك اختيار الصناديق التي لا تتقاضى رسوم مبيعات (وهو ما يعني أنك لن تكون مضطرا لدفع رسوم مبيعات إضافية أو رسوم خفية للاستثمار في الصندوق) لأنها تكلفك أقل، وكما ذكرت من قبل، هذه الرسوم ( الصناديق التي تتقاضی رسوم المبيعات) تجعل من الصعب على الصندوق أن يهزم مؤشرات السوق .
الخلاصة اذا استثمرت في صناديق الاستثمار المشتركة، فاختر الصناديق التي لا تتقاضى رسوم المبيعات.
مشكلة صناديق الاستثمار المشتركة
صناديق الاستثمار المشتركة ليست مثالية بالطبع. ففي النهاية، صناديق الاستثمار المشتركة مصممة لتقديم محفظة استثمارية منوعة وللتفوق في الأداء على مؤشرات السوق. لكنها ليست مصممة لكسب الأموال في كل الأوقات. وهكذا فإن معظم صناديق الاستثمار المشتركة تسير على نحو جيد في الأسواق الصاعدة وتتعثر خلال الأسواق الهابطة (على الرغم من أن هناك حفنة من صناديق الاستثمار المشتركة المتخصصة قصيرة /طويلة الأجل مصممة للحد من الخسائر في السوق الهابطة).
بالإضافة إلى ذلك، معظم مديري صناديق الاستثمار المشتركة (ما يزيد على ۸۰٪) لا يتغلبون على متوسطات المؤشرات كل عام؛ ولذا، قبل الاستثمار في قبل شراء صندوق استثمار مشترك، انظر عن كثب إلى نفقاته وأتعابه الإضافية.
بعض صناديق الاستثمار المشتركة تفرض رسوما أقل من 1%، بينما الصناديق المتخصصة قد تفرض رسوم مبيعات مرتفعة تصل إلى 8%. ومن الصعب للغاية على العديد من صناديق الاستثمار المشتركة أن تتفوق على السوق في الوقت نفسه الذي ترهق فيه المستثمرين برسوم عالية.
بالإضافة إلى ذلك، تفرض العديد من صناديق الاستثمار المشتركة رسوم استرداد إذا بعت صندوق الاستثمار المشترك خلال أقل من 30 يوما. وعندما تشتري صناديق استثمار مشتركة، تكون الفكرة هي أنك تحتفظ بها على المدى البعيد ، والعديد من الصناديق تفرض عليك عقوبات إذا بعت في وقت مبكر للغاية ( أقل من 30 يوما) .
ملاحظة: يمكنك أيضا الاطلاع على مقالات مستقلة عن صناديق الاستثمار المشتركة من خلال قراءة الإصدارات المطبوعة أو الإلكترونية من صحف كيبلينجر، أو بارونز، أو فوربس، أو إنفيستورز بيزنس ديلي، أو وول ستريت جورنال. يمكنك أيضا إيجاد تصنيفات الصناديق الاستثمار المشتركة باستخدام محرك البحث على الإنترنت. اكتب “تصنيف أفضل صناديق الاستثمار المشتركة” متبوعا بالعام الحالي.
تلميح: يعد Moringstar موقع () مصدرا ممتازا للمعلومات عن صناديق الاستثمار المشترك؛ فهويقدم معلومات مفصلة عن كل صندوق والتقييم وهدف الصندوق. Morningstar هو أول مكان يتعين عليك الذهاب إليه إذا أردت تعلم المزيد عن صناديق الاستثمار المشتركة ملاحظة: هناك المئات من عائلات الصناديق، لكن القليل من العائلات الكبرى التي تحتوي على صناديق لا تتقاضى رسوم مبيعات تضم على سبيل المثال لا الحصر فيديليتي، وفانجارد، وبيكو، وتي. رو برايس، ودودج آند كوكس.
مقالات مهمة عن الاسهم
- كيفية إدارة سهم رابح
- كيفية شراء أول سهم لك
- توسيط التكلفة بالدولار طريقة منهجية لشراء الأسهم
- كيف تبيع اسهمك بيع بشكل تدريجي
- كيفية تحقيق أرباح من سهم هابط
- لماذا يجب ان تبيع الأسهم؟
- ما هو انسب وقت لتداول الاسهم؟
- تعلم كيف تحد من الخسائر في سوق الاسهم
- كيف تقلص الخسائر وتحمي الأرباح عند التداول
- الاتجاهات الثلاثة التي يمكن أن تسلكها الأسهم وكيف تتعامل معها
- ما الذي يجعل الأسهم تصعد وتهبط
- لماذا يخسر المستثمرون اموالهم في سوق الاسهم
استراتيجيات التداول
- كيف تضع إستراتيجية بيع لاسهمك
- استراتيجيات ناجحة لشراء وبيع الاسهم
- إستراتيجيات التداول قصير الأجل
- استراتيجيات ناجحة للربح في سوق الاسهم
- 3 استراتيجيات للاستثمار في الاسهم
- الإستراتيجيات التي يستخدمها المحترفون لقياس ربحهم من الاسهم
- استراتيجيات جني الأموال من سوق الاسهم ببطء
- الاستثمار طويل الأجل .. إستراتيجية رائجة بين المستثمرين
شروحات تهمك عن الاسهم
- شرح الاسهم | كيف تمارس لعبة تحليل الاسهم
- كيف تحلل الاسهم
- كيف تحلل الشركات
- كيف تدخل في سوق البورصة
- انواع المستثمرين في سوق الاسهم
- الاستثمار في الاكتتابات العامة الأولية