صافي قيمة الأصول
صافي قيمة الأصول يشبه سعر السهم باستثناء أنه يتم حسابه مرة واحدة في العام، وهو قيمة السهم الواحد في صندوق الاستثمار المشترك. يمكنك أن تجد صافي قيمة الأصول على شاشة شركة السمسرة التي تتعامل معها أو على الإنترنت.
حساب تكلفة شراء صندوق استثمار مشترك أمر بسيط. فمثلا، إذا أردت شراء ۱۰۰ سهم من صندوق استثمار مشترك مع صافي قيمة أصول يقدر ب10 دولارات، فسيكلفك ۱۰۰۰ دولار (۱۰X۱۰۰ دولارات = ۱۰۰۰ دولار). وبخلاف الأسهم، يستثمر معظم الناس في مبلغ معين من الدولارات بدلا من شراء عدد معين من حصص الأسهم.
يمكنك أن تبحث على الإنترنت الرؤية ما حققه صندوق الاستثمار المشترك الذي تشترك فيه على مدار فترات مختلفة، من الأمس وحتى عشر سنوات مضت. وسجلات الأداء معلنة منشورة على نطاق واسع. تذكر أنه ليست هنالك ضمانات بأن أداء الصندوق في الماضي سيتكرر في المستقبل. من حسن الحظ أنه إذا لم يعجبك الأداء الاستثماري لصندوق ما، فإنه يمكنك أن تتجه بسهولة إلى صندوق استثمار مشترك آخر (لكن يجب أن تحتفظ به مدة كافية كي تتجنب دفع رسوم الاسترداد).
صناديق المؤشرات، إذا لم تستطع التغلب عليها، فانضم لها
يستثمر مديرو صناديق الاستثمار المشتركة في الأسهم التي يعتقدون أنها ستتفوق على السوق، وهذا يعني التغلب على مؤشرات السوق نفسها. ويشارك مديرو صناديق الاستثمار المشتركة هؤلاء بشكل نشط في تحسين أداء صندوق الاستثمار المشترك الذي يديرونه، ولهذا يطلق عليهم مديرون نشطون.
وتدار صناديق المؤشرات بشكل مختلف. وعلى غرار صناديق الاستثمار المشتركة، تستغل هذه الصناديق المال الذي تم جمعه من المستثمرين.
لكن بخلاف صناديق الاستثمار المشتركة، فإن صناديق المؤشرات ليس لها | مديرون نشطون؛ فهي ببساطة تشتري الأسهم المدرجة في مؤشر من المؤشرات المتنوعة بالبورصة، بعبارة أخرى، بدلا من التغلب على السوق نفسها، فإن صناديق المؤشرات تحاكي السوق.
على سبيل المثال، يمكنك شراء الصناديق التي تتعقب أداء مؤشر داو 30 ، ومؤشر إس آند بي ۵۰۰، ومؤشر ناسداك المركب، وراسل ۲۰۰۰، وويلشاير ۵۰۰، والكثير. الفكرة هي أنه إذا لم تستطع التغلب على المؤشرات، فمن الأفضل أن تستثمر مباشرة فيها من أجل تقليل الرسوم الإدارية. وهكذا، إذا كان مؤشر داو يشهد عاما جيدا وارتفع بمقدار ۱۰٪، فستحصل على 10٪ عائدا على صندوق المؤشرات الخاص بك.
صناديق المؤشرات أقل تكلفة من صناديق الاستثمار المشتركة؛ لأنك لست مضطرا لدفع رسوم وعمولات إلى مدير نشط وليس هناك رسوم بيع إضافية وهي لديها نفقات أقل في العادة أقل من 0.50 %).
ولهذه الأسباب، اكتسبت صناديق المؤشرات شعبية كبيرة. وكما ذكرت من قبل، أكثر من ۸۰٪ من مديري المحافظ الاستثمارية يفشلون في التغلب على المؤشرات (وحتى في بعض السنوات، يكون هذا الرقم أسوأ ). ولهذا تعد صناديق المؤشرات بديلا ممتازا۔
ونظرا لأن صناديق المؤشرات مصممة لتناسب السوق، فهي بشكل واضح تسير على نحو جيد خلال السوق الصاعدة وتؤدي أداء سيئا خلال السوق الهابطة أو في أثناء تصحيح السوق. ومع ذلك، فإن صناديق المؤشرات جذابة للغاية بسبب تكلفتها المنخفضة، إذا لم تكن تريد قضاء الوقت في تتبع أداء صناديق الاستثمار المشتركة أو الأسهم، فقد تكون صناديق المؤشرات هي ما تبحث عنه وهذا أيضا اختيار مثالي للمستثمرين طويلي الأجل.
تلميح: على الرغم من أن إستراتيجية توسيط التكلفة بالدولار يمكن أن تكون محفوفة بالمخاطر عند شراء أسهم فردية، فإنها تكون منطقية عند شراء صناديق استثمار مشتركة أو صناديق مؤشرات على المدى الطويل.
الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق المؤشرات مع خطة التقاعد 401 (k) أو حساب تقاعد فردی.
من أسهل الطرق للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق المؤشرات هي من خلال خطة (k) 401؛ وهي خطة مدخرات طوعية مؤجلة الضرائب تقدمها عدد من الشركات. وتعد خطة (k) 401 أحد أسباب اشتراك الكثير من الأشخاص في سوق الأسهم. الجانب الرائع من خطة (k) 401 هو أنك لست مطالبا بدفع ضرائب على الدولارات المستثمرة أو على الأرباح إلى أن يتم سحب النقود في سن التاسعة والخمسين والنصف أو بعد ذلك (تحدث مع محاسبه ضريبي لإطلاعك على القواعد المحددة ).
إذا تركت الشركة قبل أن تتقاعد، فإنه يمكنك أن تحول خطة (K) 401 الخاصة بك إلى حساب تقاعد فردي، وهو نوع آخر لخطة المدخرات مؤجلة الضرائب. وقواعد حساب التقاعد الفردي معقدة، والقواعد تتغير من حين لآخر؛ ولذا استعن بنصائح احترافية تتعلق بالضرائب قبل المشاركة أو إجراء أية تغييرات في خطتك.
الخلاصة: إذا كانت لديك الفرصة للمشاركة في خطة (k)401 أو حساب تقاعد فردي، فقم بذلك. فالعديد من الشركات تضاهي مساهماتك (حتى حد معين). والضرائب يتم تأجيلها، وهناك العديد من الاختيارات الاستثمارية (عادة صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات، لكن الأسهم الفردية يمكن شراؤها ببعض الخطط). من أحد أسباب قراءتك هذا الكتاب هو مساعدتكعلى فهم سوق الأسهم، وهذا يجب أن يساعدك على اتخاذ اختيارات أفضل متعلقة بالاستثمار إذا كنت مشاركا في خطة (k) 401 أو حساب تقاعد فردي.
مقالات مهمة عن الاسهم
- كيفية إدارة سهم رابح
- كيفية شراء أول سهم لك
- توسيط التكلفة بالدولار طريقة منهجية لشراء الأسهم
- كيف تبيع اسهمك بيع بشكل تدريجي
- كيفية تحقيق أرباح من سهم هابط
- لماذا يجب ان تبيع الأسهم؟
- ما هو انسب وقت لتداول الاسهم؟
- تعلم كيف تحد من الخسائر في سوق الاسهم
- كيف تقلص الخسائر وتحمي الأرباح عند التداول
- الاتجاهات الثلاثة التي يمكن أن تسلكها الأسهم وكيف تتعامل معها
- ما الذي يجعل الأسهم تصعد وتهبط
- لماذا يخسر المستثمرون اموالهم في سوق الاسهم
استراتيجيات التداول
- كيف تضع إستراتيجية بيع لاسهمك
- استراتيجيات ناجحة لشراء وبيع الاسهم
- إستراتيجيات التداول قصير الأجل
- استراتيجيات ناجحة للربح في سوق الاسهم
- 3 استراتيجيات للاستثمار في الاسهم
- الإستراتيجيات التي يستخدمها المحترفون لقياس ربحهم من الاسهم
- استراتيجيات جني الأموال من سوق الاسهم ببطء
- الاستثمار طويل الأجل .. إستراتيجية رائجة بين المستثمرين
شروحات تهمك عن الاسهم
- شرح الاسهم | كيف تمارس لعبة تحليل الاسهم
- كيف تحلل الاسهم
- كيف تحلل الشركات
- كيف تدخل في سوق البورصة
- انواع المستثمرين في سوق الاسهم
- الاستثمار في الاكتتابات العامة الأولية