صناديق الاستثمار المتداولة ، طريقة ذكية لإضفاء عنصر الإثارة على محفظتك الاستثمارية، تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بشعبية كبيرة.
صندوق الاستثمار المتداول
هو صندوق استثمار مشترك لكن يتم تداوله مثل السهم تماما؛ بمعنى أنه يمكن شراؤه أو بيعه خلال يوم واحد على عكس صناديق الاستثمار المشتركة، والتي لا يمكن تداولها خلال يوم واحد بعد الشراء). تتكون صناديق الاستثمار المتداولة من سلة من الأوراق المالية التي تتعقب صندوقا معينا أو قطاعات معينة. وأنت تشتري وتبيع صناديق الاستثمار المتداولة من خلال شركة السمسرة التي تتعامل معها، إذا كنت تعتقد أن صناديق الاستثمار المتداولة تبدو مثل صناديق الاستثمار المشتركة، فأنت محق. الاختلاف الرئيسي هو أنه في العادة لا يوجد مديرون نشطون، وهذا هو سبب أن صناديق الاستثمار المتداولة تفرض رسوما إدارية قليلة للغاية.
ملحوظة: بعض صناديق الاستثمار المتداولة بها مديرون نشطون.
هنالك الآلاف من صناديق الاستثمار المتداولة، وهناك صناديق جديدة يتم إنشاؤها كل عام. أشهر صناديق الاستثمار المتداولة هي تلك الصناديق التي تتعقب المؤشرات الرئيسية مثل مؤشر داو جونز الصناعي المتوسط (DIA)، وناسداك -۱۰۰ (QQQ)، إس آند بي ۵۰۰ (SPY)، وراسل ۲۰۰۰ (IWM).
وعلى غرار صناديق الاستثمار المشتركة، يمكنك أيضا أن تجد أن صناديق الاستثمار المتداولة تتعقب القطاعات الصناعية. فهناك على سبيل المثال صناديق أشباه الموصلات والخدمات النفطية والتكنولوجيا الحيوية والبيع بالتجزئة وصناعة الأدوية.
يمكنك أيضا شراء صناديق الاستثمار المتداولة ذات الدخل الثابت مثل صناديق الاستثمار العقاري المتداولة ريتس REITs. هناك أيضا صناديق الاستثمار الدولية المتداولة الخاصة ببلد معين، مثل صندوق اليابان المؤشرات أو صندوق البرازيل للمؤشرات.
الزوار يقرأون ايضا : صناديق الاستثمار العقاري المتداولة ريتس REITs
إليك فائدة ذلك: إذا كنت تتداول أسهما وأردت أن تشتري قطاعا معينا، فسيتحتم عليك أن تشتري أسهما متعددة لتحاكي القطاع على الجانب الآخر، يمكنك شراء صندوق استثمار متداول واحد يوفر لك التنويع من خلال تعقب القطاع بالكامل.
هناك ميزة أخرى للمضاربة في صناديق الاستثمار المتداولة هي أن معظمها يتمتع بسيولة (والقليل منها ليس كذلك ) ، وهو يعني أنه من السهل دخولها والخروج منها بكل بساطة، بالإضافة إلى أنه نظرا لأنها تكون من سلة من الأسهم الفردية فإن صناديق الاستثمار المتداولة توفر تنويعا فوريا. ففي النهاية، امتلاك الكثير من الأسهم الفردية في قطاع أو مؤشر معين لن يكون مكلفا للغاية، ولن يستنزف الكثير من الوقت، يمكنك إنشاء السلة الخاصة بك من صناديق الاستثمار المتداولة التي تلائم أية إستراتيجية، من التداول قصير الأجل إلى الاستثمار طويل الأجل. وعلى غرار الأسهم، يمكن شراء صناديق الاستثمار المتداولة وبيعها في البورصة. وعلى غرار صناديق الاستثمار المشتركة، تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة على سلة أسهم يمكن أن تلبي احتياجات أي مستثمر.
للمزيد من المعلومات يمكنك قراءة مقالات استراتيجيات الاستثمار في الاسهم
مع معظم صناديق الاستثمار المشتركة، هناك رسوم استرداد إضافية إذا احتفظت بالصندوق لأقل من 30 يوما فقط. على الجانب الآخر، يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة أو الاحتفاظ بها أو تداولها مثل الأسهم. إذا كنت تعتقد أن صناديق الاستثمار المتداولة تبدو فكرة جيدة، فهي كذلك. فهي سهلة البيع والشراء، وتقدم تفوقا فورا، والنفقات السنوية لها أقل من النفقات السنوية المعظم صناديق الاستثمار المشتركة.
عيوب صناديق الاستثمار المتداولة
عيوب صناديق الاستثمار المتداولة مشابهة لعيوب تداول الأسهم؛ فأنت تدفع عمولة على البيع والشراء، وأيضا هناك العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي يجب أن تختارها بعناية، فمثلما هي الحال مع الأسهم، من الممكن أن تخسر أموالا إذا اخترت صندوق الاستثمار المتداول الخطأ، أو إذا لم تكن مدربا على إدارة المخاطر.
تلميح: اختر صناديق الاستثمار المتداولة ذات السيولة والحجم الكبيرين.
فعندما يحين وقت البيع، تكون قادرا على أن تبيع بسرعة صندوق استثمار متداولا والخروج منه.
تحذير: لا تشتر صناديق استثمار متداولة ذات مديونية عالية
على الرغم من وجود العديد من المزايا لصناديق الاستثمار المتداولة؛ فإن هناك صندوقا واحدا يجب تجنبه يسمى صندوق الاستثمار المتداول ذا المديونية العالية، وهو يعد بأن يقدم لك ضعفين أو ثلاثة أضعاف عائدات الأسهم الأساسية. في الواقع، صناديق الاستثمار المتداولة ذات المديونية العالية هي في الأساس للمضاربين الذين يشترون ويبيعون في اليوم نفسه.
ونظرا للطريقة التي تغير بها هذه الصناديق محافظها الاستثمارية بشكل يومي والحسابات التي تجري خلف التسويات اليومية، فصناديق الاستثمار المتداولة ذات المديونية العالية لا تقدم في العادة العائدات المتوقعة. فمعظم صناديق الاستثمار المتداولة ذات المديونية العالية محفوفة بمخاطر كبيرة وعلى المدى البعيد، من المضمون تقريبا أنك ستخسر أموالا. إنني أنصحك بتجنب صناديق الاستثمار المتداولة ذات المديونية العالية إلا إذا كنت مضاربا يوميا متمرساً.
في مقال سابق تحدثنا على استراتيجيات التداول قصير الأجل. وحتى إذا لم تكن مهتما بتداول الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة، فلن يكون التعرف على الإستراتيجيات مضيعة للوقت؛ فأنت لا تعرف متى قد تحتاج الاستخدامها.
مقالات مهمة عن الاسهم
- كيفية إدارة سهم رابح
- كيفية شراء أول سهم لك
- توسيط التكلفة بالدولار طريقة منهجية لشراء الأسهم
- كيف تبيع اسهمك بيع بشكل تدريجي
- كيفية تحقيق أرباح من سهم هابط
- لماذا يجب ان تبيع الأسهم؟
- ما هو انسب وقت لتداول الاسهم؟
- تعلم كيف تحد من الخسائر في سوق الاسهم
- كيف تقلص الخسائر وتحمي الأرباح عند التداول
- الاتجاهات الثلاثة التي يمكن أن تسلكها الأسهم وكيف تتعامل معها
- ما الذي يجعل الأسهم تصعد وتهبط
- لماذا يخسر المستثمرون اموالهم في سوق الاسهم
استراتيجيات التداول
- كيف تضع إستراتيجية بيع لاسهمك
- استراتيجيات ناجحة لشراء وبيع الاسهم
- إستراتيجيات التداول قصير الأجل
- استراتيجيات ناجحة للربح في سوق الاسهم
- 3 استراتيجيات للاستثمار في الاسهم
- الإستراتيجيات التي يستخدمها المحترفون لقياس ربحهم من الاسهم
- استراتيجيات جني الأموال من سوق الاسهم ببطء
- الاستثمار طويل الأجل .. إستراتيجية رائجة بين المستثمرين
شروحات تهمك عن الاسهم
- شرح الاسهم | كيف تمارس لعبة تحليل الاسهم
- كيف تحلل الاسهم
- كيف تحلل الشركات
- كيف تدخل في سوق البورصة
- انواع المستثمرين في سوق الاسهم
- الاستثمار في الاكتتابات العامة الأولية